Da OFX e QIF a Beancount

No. La conversione avviene nel tuo browser con JavaScript, quindi il file non lascia mai il tuo computer. Puoi verificarlo aprendo questa pagina, disconnettendoti dalla rete e convertendo comunque.

OFX in entrambe le sue forme — il dialetto SGML più vecchio e quello XML più recente — più QIF. Le banche distribuiscono anche OFX con le estensioni .qfx e .qbo, e funzionano anche quelli: il formato viene rilevato dal contenuto del file piuttosto che dal nome.

Perché un'esportazione bancaria conosce solo quello che è successo a un conto. La partita doppia richiede entrambi i lati, quindi il secondo è un segnaposto che puoi sostituire — impostando il conto qui sopra o categorizzando le voci successivamente. Un'ipotesi che sembra giusta è peggiore di un segnaposto palesemente sbagliato.

Ogni transazione OFX contiene un FITID, un ID che la banca mantiene stabile tra i download, ed è conservato come metadato id: su ogni voce. Quando gli intervalli di date si sovrappongono, aggiungi il file convertito la volta precedente come esportazione precedente opzionale: gli ID vengono confrontati solo all'interno della stessa banca e dello stesso conto, e sei tu a scegliere quali corrispondenze escludere — nulla viene eliminato automaticamente. QIF non ha un ID di transazione, quindi gli export QIF sovrapposti richiedono una verifica manuale.

Ogni parte viene mantenuta. Per i record bancari e delle carte di credito i cui importi suddivisi sommano esattamente al totale della transazione, la revisione delle suddivisioni elenca ogni categoria e trasferimento con i relativi importi e memo. Una volta scelto un conto per ciascuna, la registrazione bancaria rimane esattamente come esportata e ogni parte diventa una sua registrazione, con il suo memo come metadato. Le suddivisioni indicate solo in percentuale, le parti senza importo, le suddivisioni che non sommano e i registri di investimenti vengono esclusi con una nota invece di essere appiattiti in un'unica categoria.

Un estratto conto alla volta. Scegli un estratto conto qui sopra — ogni opzione indica il suo conto, tipo, valuta e numero di transazioni — poi verifica che il campo del conto corrisponda a dove si trovano i soldi e copia o scarica il ledger di quell'estratto conto. Ripeti per ogni estratto conto rimanente e aggiungi ogni download al tuo ledger. Un file con un solo estratto conto viene convertito immediatamente; un file con più estratti conto non converte nulla finché non scegli, così la valuta di un estratto conto non può mai finire in un altro.