Salta al contenuto principale

#employee-benefits

Benefit per i dipendenti

Scopri opzioni di benefit per dipendenti per attrarre talenti e ridurre il turnover nelle piccole imprese

168 articoliVisualizza tutti i tagTorna a tutti gli articoli
15 minuti di lettura

Vermont Saves e New York Secure Choice: Le Regole Auto-IRA 2026 per i Piccoli Datori di Lavoro

Vermont Saves ha raggiunto i datori di lavoro con cinque o più dipendenti il 1° luglio 2026, e New York Secure Choice ha completato la sua implementazione in tre fasi il 15 luglio 2026. Cosa richiede ciascun programma, le sanzioni ($20 che salgono a $75 per dipendente in Vermont, $250 per dipendente all'anno a New York), e come registrare la trattenuta come passività retributiva piuttosto che come spesa.

Mike Thrift

payrollretirement-planscompliance
13 minuti di lettura

Correggi da Solo gli Errori del Tuo 401(k): Guida per Piccole Imprese all'Auto-Correzione dell'IRS

L'EPCRS offre ai promotori di piani 401(k) per piccole imprese tre modi per correggere gli errori del piano — auto-correzione senza commissioni, senza presentazione di documenti e senza contatti con l'IRS fino al terzo anno del piano per errori significativi, una presentazione volontaria con approvazione dell'IRS, o un accordo negoziato di chiusura durante una verifica — con soluzioni standard per depositi ritardati delle trattenute, dipendenti idonei esclusi, mancati rimborsi di prestiti del piano e RMD mancate.

Mike Thrift

retirement-planssolo-401ktax-compliance
19 minuti di lettura

La legge del New Jersey sul congedo familiare ora copre le aziende con 15 dipendenti: cosa devono fare i piccoli datori di lavoro prima del 17 luglio 2026

La legge del New Jersey sul congedo familiare scende a 15 dipendenti e 250 ore il 17 luglio 2026 — scopri chi è ora coperto, come la NJFLA differisce dalla FMLA e dall'assicurazione sul congedo familiare del New Jersey, e i passaggi per manuali, buste paga e ripristino del posto di lavoro che i piccoli datori di lavoro devono completare.

Mike Thrift

small-businesscompliancepayroll
20 minuti di lettura

L'assicurazione sanitaria per piccoli gruppi cresce dell'11% per il 2026: cosa significa l'indagine KFF su 318 assicuratori per il tuo budget di rinnovo

La revisione KFF di 318 assicuratori ha rilevato che i premi per i piccoli gruppi ACA aumentano in media dell'11% per il 2026. Scopri i cinque fattori alla base dell'aumento, perché le aziende più piccole lo sentono di più e come pianificare il budget del rinnovo senza rinunciare alla copertura.

Mike Thrift

health-insurancesmall-businessemployee-benefits
12 minuti di lettura

Piani Sanitari a Finanziamento Livellato: Perché il 40% dei Piccoli Datori di Lavoro Sta Abbandonando l'Assicurazione Tradizionale

I piani sanitari a finanziamento livellato sono diventati la scelta del 40% dei piccoli datori di lavoro che cercano trasparenza, rimborsi e costi prevedibili. Scopri come funziona il modello fondo-sinistri-più-stop-loss, le implicazioni contabili e chi dovrebbe prendere in considerazione il passaggio dai piani completamente assicurati.

Mike Thrift

health-insuranceemployee-benefitssmall-business
8 minuti di lettura

Il piano DB(k): perché il 401(k) combinato con la pensione ha fallito e cosa usano invece i titolari di piccole imprese

Il piano DB(k) ai sensi della Sezione 414(x) permetteva ai piccoli datori di lavoro di unire un 401(k) e una pensione in un unico piano, ma quasi nessuno lo ha adottato. Ecco perché ha fallito — doppie tasse di deposito IRS, carico amministrativo invariato, contributi del titolare più deboli — e come un combinato DB/DC di un piano cash balance più un 401(k) con profit sharing può spingere i contributi deducibili di un titolare più anziano oltre i 480.000 dollari all'anno.

Mike Thrift

retirement-plansretirement-planningtax-planning
7 minuti di lettura

Riforma PBM 2026: Cosa Significa la Trasmissione degli Sconti per i Piani Sanitari delle Piccole Imprese

La riforma del PBM del febbraio 2026 del Congresso impone la trasmissione del 100% degli sconti, vieta lo spread pricing e richiede rapporti di trasparenza entro agosto 2028. In West Virginia, un approccio anticipato alla trasmissione degli sconti ha ridotto l'aumento medio dei premi dei piani di gruppo del 2026 al 12,6% rispetto al 19,5% del vecchio sistema. Ecco cosa dovrebbero fare i piccoli datori di lavoro prima della data di applicazione del 2029.

Mike Thrift

healthcarehealth-insurancesmall-business
9 minuti di lettura

La tua piccola impresa dovrebbe usare un PEO? Co-employment, costi e responsabilità spiegati

Un PEO stipula un accordo di co-employment che condivide con la tua azienda la responsabilità fiscale sui salari e la conformità normativa — i prezzi vanno da 40 a 160 dollari per dipendente al mese o dal 2 al 12% della busta paga, e la certificazione CPEO dell'IRS determina se il PEO assorbe completamente la responsabilità fiscale federale.

Mike Thrift

payrollemployee-benefitscompliance
10 minuti di lettura

Assicurazione sanitaria per piccole imprese nel 2026: perché i premi aumentano dell'11% e quali sono le tue opzioni

I premi dell'assicurazione sanitaria per piccoli gruppi aumentano in media dell'11% per il 2026, con una copertura singola che costa in media 703 $ al mese e una copertura familiare che si avvicina a 2.000 $ per dipendente. Ecco perché i costi stanno aumentando, come i piani a contribuzione definita, QSEHRA e ICHRA si confrontano con la copertura di gruppo tradizionale e un framework di cinque domande per decidere prima della scadenza del rinnovo.

Mike Thrift

small-businesshealth-insuranceemployee-benefits
11 minuti di lettura

La Regola dei Dipendenti Part-Time a Lungo Termine: Perché il Tuo Sistema di Idoneità 401(k) Necessita di un Aggiornamento Immediato

Secondo il SECURE 2.0, qualsiasi dipendente che lavori 500+ ore in due periodi consecutivi di 12 mesi e abbia 21 anni o più deve poter versare contributi volontari al tuo 401(k) — anche se il tuo piano richiede 1.000 ore. Ecco cosa richiedono i regolamenti finali dell'IRS sui LTPT, chi è idoneo e il sistema di tracciamento delle ore su base biennale di cui le piccole imprese hanno bisogno per evitare correzioni per mancati differimenti.

Mike Thrift

retirement-plansemployee-benefitspayroll
10 minuti di lettura

Assicurazione sulla Vita Split-Dollar, Spiegata: Come Imprenditori e Dipendenti Chiave Condividono il Costo di una Polizza

L'assicurazione sulla vita split-dollar è un accordo – non un tipo di polizza – in cui un datore di lavoro e un dipendente chiave dividono i premi, il valore di riscatto e l'indennità in caso di morte di un'unica polizza permanente. Questa guida confronta le due strutture (assegnazione collaterale vs. endorsement), spiega come l'IRS tassa ciascuna nell'ambito dei regimi del beneficio economico e del prestito, perché i premi non sono mai deducibili e come registrare correttamente l'accordo fin dal primo giorno.

Mike Thrift

insuranceemployee-benefitsexecutive-compensation
9 minuti di lettura

La SB 642 della California ha appena ridefinito la "retribuzione": cosa significa la legge sulla parità retributiva del 2026 per i tuoi registri paga

A partire dal 1° gennaio 2026, la SB 642 della California amplia la definizione di retribuzione dell'Equal Pay Act per includere bonus, stock option, indennità, sistemazioni alberghiere e rimborsi per viaggi — e fa sì che ogni busta paga riavvii il termine triennale per la presentazione delle richieste, con arretrati recuperabili fino a sei anni. Ecco cosa è cambiato e una lista di controllo pratica per la conformità per i piccoli datori di lavoro.

Mike Thrift

payrollcompliancecalifornia
Inizia gratis→Documentazione