IRS بی‌سروصدا پایان دادن به FBARهای دیرهنگام بدون جریمه را اعلام کرد: راهنمای متأخرین در ارسال
IRS در تاریخ ۱ ژوئیه ۲۰۲۶ رویه‌های ارسال FBAR معوق را حذف کرد. FBARهای دیرهنگام همچنان به‌طور خودکار جریمه نمی‌شوند — دلیل موجه اکنون سپر شماست.
#fincen
FinCEN
Financial Crimes Enforcement Network rules, reporting, and BSA compliance
چرا تقسیم سپردههای نقدی برای ماندن زیر ۱۰,۰۰۰ دلار میتواند جرم فدرال باشد — حتی وقتی پول کاملاً تمیز است
استراکچرینگ — تقسیم سپردهها به مبالغ زیر ۱۰,۰۰۰ دلار برای فرار از گزارش تراکنش ارزی — طبق ماده ۵۳۲۴ از بخش ۳۱ قانون ایالات متحده جرمی سنگین است که تا ۵ سال حبس دارد، و دولت هرگز مجبور نیست ثابت کند پول کثیف بوده است. در اینجا نحوه عملکرد واقعی CTR و فرم 8300، عادتهای سپردهگذاری بیگناهی که شبیه فرار از قانون هستند، و سوابق نقدی که قصد شما را ثابت میکنند، آمده است.
بازنگری جامع AML فینسِن در ۲۰۲۶: تغییر به سمت انطباق مبتنی بر ریسک برای MSBها و فینتکها
پیشنهاد ۷ آوریل ۲۰۲۶ فینسِن اساساً قوانین برنامه AML/CFT را تحت قانون رمزنگاری بانکی اصلاح میکند و بهجای چک-لیست، برنامههای مؤثر، منطقی طراحیشده و مبتنی بر ریسک را جایگزین میکند. پنج تغییر کلیدی، آزمون طراحی در مقابل اجرا و چکلیست ۱۰ مرحلهای برای MSBها و فینتکها را بیاموزید.