Salta al contingut principal

#ira

Ira

Contribucions a IRA, seguiment i planificació de la jubilació

46 entradesVeure totes les etiquetesRetorna a Totes les Publicacions
14 minuts de lectura

Regla dels 10 anys per a l'IRA heretat: Com els beneficiaris que no són cònjuges eviten la multa del 25%

Els beneficiaris d'un compte IRA que no siguin el cònjuge han de buidar els comptes heretats en un termini de 10 anys, i les RMD anuals passaran a ser obligatòries el 2025 si el propietari original va morir en la seva data d'inici requerida o posteriorment. No efectuar una RMD activa un impost especial del 25%. Només els cònjuges supervivents, els fills menors d'edat, les persones amb discapacitat o malalties cròniques i els beneficiaris amb una diferència d'edat de menys de 10 anys respecte al difunt mantenen l'antic tractament de distribució prolongada.

Mike Thrift

iraretirement-savingstax-planning
17 minuts de lectura

Escala de Conversió Roth: Com els Inversors FIRE Accedeixen als Comptes de Jubilació sense Penalització abans dels 59½ Anys

Una escala de conversió Roth converteix dòlars d'un IRA tradicional a Roth en trams anuals, cadascun dels quals s'allibera sense penalització cinc anys fiscals després — el mecanisme principal que utilitzen els jubilats FIRE per accedir als comptes abans d'impostos abans dels 59 anys i mig mentre s'aprofiten els trams impositius baixos.

Mike Thrift

retirement-savingstax-planningira
15 minuts de lectura

SECURE Act 2.0 desxifrat: els canvis en les regles de jubilació que transformaran el 2026 per a estalviadors i petites empreses

Disposicions de la Llei SECURE 2.0 que entren en vigor el 2026 i 2027: aportacions addicionals Roth obligatòries per a ingressos superiors a 145.000 $, edat mínima de distribució (RMD) ampliada als 75 anys per als nascuts després de 1960, traspassos de 529 a Roth IRA de fins a 35.000 $ al llarg de la vida, i fins a 16.500 $ en crèdits fiscals per a la creació de plans de jubilació per a petites empreses.

Mike Thrift

retirement-plansretirement-savingstax-planning
11 minuts de lectura

El Backdoor Roth IRA: Una guia pas a pas per a persones amb ingressos elevats el 2026

El Backdoor Roth IRA permet a les persones amb ingressos elevats contribuir fins a 7.500 $ a l'any al creixement de la jubilació lliure d'impostos mitjançant la combinació d'una contribució tradicional a l'IRA no deduïble amb una conversió a Roth. Cobreix el procés de cinc passos, la regla de prorrata que fa fracassar la majoria d'intents, la presentació del formulari 8606 i el manteniment de registres que evita tributar dues vegades.

Mike Thrift

iraretirement-savingstax-planning
11 minuts de lectura

Contractar els fills a l'empresa familiar: l'estratègia fiscal que paga a la família dues vegades

Una guia del 2026 per a propietaris d'empreses familiars sobre com contractar legalment els seus fills: com una empresa individual pot pagar a un fill fins a 16.100 $ lliures d'impostos federals, quan s'apliquen les exempcions de FICA i FUTA, la documentació que l'IRS espera i com s'hi suma un compte Roth IRA.

Mike Thrift

family-businesstax-planningsmall-business
11 minuts de lectura

Solo 401(k) vs SEP IRA: La decisió sobre el pla de jubilació per a autònoms que podria estalviar-vos milers

El 2026, un autònom que guanyi 100.000 $ pot aportar uns 18.587 $ a un SEP IRA en comparació amb els 43.087 $ a un Solo 401(k). Aquesta guia compara els límits de contribució del 2026, les opcions Roth, els terminis del 31 de desembre i els llindars de presentació del formulari 5500-EZ perquè els freelancers i consultors puguin triar el pla adequat.

Mike Thrift

solo-401ksep-iraretirement-plans
Comença gratis→Documentació