31个州，同一套规则：《货币传输现代化法案》对你的转账业务意味着什么
已有三十一个州采纳了《货币传输现代化法案》，围绕三大财务支柱统一了货币传输牌照要求——按3%/2%/0.5%阶梯计算的有形净资产、相当于日均传输负债100%且上限为$500,000的保证金、以及为每笔未清偿客户义务提供的许可投资支持——并共享一套NMLS申请流程。
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已有三十一个州采纳了《货币传输现代化法案》，围绕三大财务支柱统一了货币传输牌照要求——按3%/2%/0.5%阶梯计算的有形净资产、相当于日均传输负债100%且上限为$500,000的保证金、以及为每笔未清偿客户义务提供的许可投资支持——并共享一套NMLS申请流程。
FinCEN于2026年4月7日提出的规则将对《银行保密法》下的反洗钱/反恐融资计划规则进行根本性改革，用有效、合理设计、风险为本的计划取代“打勾式”合规。了解五项关键变化、设计与实施测试以及货币服务商和金融科技公司的十步准备清单。