为什么金融科技公司争相申请银行牌照：2026年新设银行热潮解析
大约二十多家金融科技公司——包括Mercury和Upstart——在2026年申请或获得了OCC国家银行牌照，相比2025年全年仅14份申请大幅上升，目的是摆脱2024年Synapse倒闭事件所暴露的担保银行模式，直接获得FDIC保险、放贷资格和支付通道准入。
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面向纯收费制财务顾问的RIA簿记：将AUM费用收入与托管机构对账
提前按季度收取AUM费用的纯收费制RIA必须将"已计提""已开票""已收取"的收入作为三个独立事件分别追踪，因为SEC《206(4)-2规则》将直接从托管账户扣除费用视为一种"托管"行为，要求提供明细发票，并依据《204-2规则》保留五年账目记录。
小微企业的 OFAC 制裁合规指南：SDN 筛选、50% 规则及自愿自查披露
OFAC 执法目前针对金融科技、加密货币、房地产和小微电商公司，每项违规行为的民事处罚高达 377,700 美元。这是一份关于 SDN 名单筛选、50% 所有权规则、2026 门户网站下的自愿自查披露，以及财政部对任何涉及跨境资金的公司所要求的五大合规支柱计划的实用指南。
针对中小企业软件的嵌入式金融与银行业务即服务 (BaaS)：垂直 SaaS 如何增加支付、借贷和发卡功能
垂直 SaaS 平台正利用赞助银行和 BaaS 中间件，在其软件之上叠加支付、借贷和发卡功能。本指南提供了 2026 年技术栈的实用指引、真实的经济效益分析、合理的实施顺序，以及可能导致项目停滞的合规陷阱。
深入分析 Pilot 和主要会计软件的盈利模式
全面审视 Pilot 和领先会计软件的盈利模式，详细阐述其定价策略、收入来源和市场定位，重点关注 Pilot 如何服务初创企业和中小企业。