Fidelity CSV을(를) Beancount(으)로 변환
Fidelity 계정 History 내보내기——Cash Management 또는 브로커리지, 둘 다 동일한 금액 열을 공유합니다——를 균형 잡힌 복식 부기 Beancount 거래로 변환하며, 읽기 쉬운 거래처 텍스트가 이미 매핑되어 있습니다.
실제 Fidelity 내보내기 파일로 열 매핑을 검증했습니다
Fidelity 거래 내보내기 방법
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fidelity.com에 로그인한 후 Accounts & Trade을(를) 열고, Portfolio을(를) 선택하세요.
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Activity & Orders 탭을 선택한 다음, 그 아래의 History 섹션을 선택하세요.
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All Accounts(이)가 아닌 단일 계좌를 선택하세요. 전체 계좌 다운로드는 열 순서가 다른 더 넓은 파일이며, 이 매핑은 적용되지 않습니다.
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원하는 기간을 설정한 다음, 다운로드 링크를 사용하여 CSV을(를) 선택하세요. 원하는 파일의 이름은 History_for_Account_(으)로 시작합니다.
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다운로드된 파일을 그대로 아래에 붙여넣으세요 — Fidelity이(가) 헤더 행 위에 작성한 빈 줄은 자동으로 제거됩니다.
증권 계좌 내보내기는 대부분 현금이 아니며, 읽을 수 있는 텍스트는 Action에 숨겨져 있습니다
행이 많이 건너뛰어질 것으로 예상하세요: 주식 이체 및 주식 플랜 활동은 수량은 있지만 달러 금액이 없으므로 이동된 돈이 없으며, 기록할 이중 게시 거래가 없습니다. 각 행은 추측하지 않고 나열되며, 증권 계좌의 경우 파일의 3분의 1 이상이 될 수 있습니다 — 이는 실패가 아닌 정상적인 결과입니다. 변환되는 것은 현금입니다: 예금, 출금, 배당금, 이자 및 거래의 현금 부분, 따라서 구매는 주식이 도착하는 것이 아니라 계좌에서 돈이 나가는 것으로 기록됩니다. 매핑 뒤에는 두 가지 Fidelity 특정 세부 사항이 있습니다. 수취인 텍스트는 Action에 있으며, Security Description은(는) 모든 현금 행에서 “No Description”으로 읽습니다. 그리고 파일 하단의 10줄 법적 블록은 보고되고 건너뜁니다.
Beancount 출력
Fidelity 내보내기 관련 질문
제 Fidelity 파일이 10줄의 법적 텍스트로 끝나는데, 삭제해야 하나요?
정확성 측면에서는 아닙니다. 해당 행은 읽을 수 없는 행으로 나열되고 건너뛰므로, 그 위의 거래는 여전히 정확히 변환됩니다. 깔끔한 실행을 보려면 삭제해도 됩니다: 마지막 거래 후의 빈 줄부터 “Date downloaded …” 줄까지의 모든 내용입니다. 파일 상단의 빈 행은 전혀 신경 쓸 필요가 없습니다 — 헤더를 읽기 전에 이미 제거됩니다.
내보내기의 모든 행에 “No Description”이라고 표시되는 이유는 무엇인가요?
Fidelity이(가) 현금 행에서 Security Description을(를) 비워 두고 읽을 수 있는 텍스트를 Action에 넣기 때문입니다. 열 감지는 두 열 중 잘못된 열을 선택하여 전체 명세서를 자리 표시자로 설명합니다; 이 프리셋은 Action을(를) 매핑하므로 급여 예금은 “DIRECT DEPOSIT ACME CORP PAYROLL”으로 읽습니다. 이는 검증된 매핑이 추측보다 무엇을 제공하는지 보여주는 이 사이트에서 가장 명확한 예입니다.
모든 Fidelity 계좌를 하나의 파일로 다운로드할 수 있나요?
가능하지만, 여기서 변환하지 마세요. 전체 계좌 다운로드는 계좌 및 Account Number을(를) 앞부분에 삽입하여 금액이 다른 열로 이동하며, 모든 계좌를 아래에 지정한 단일 계좌로 게시되는 행으로 혼합합니다. 이는 한 번에 두 가지 실패입니다. 계좌를 하나씩 내보내고 History_for_Account_(으)로 시작하는 파일을 사용하세요.
방금 변환한 원장을 보관하세요
Beancount.io는 일반 텍스트 원장을 호스팅하고, 향후 명세서를 자동으로 가져오며, 모든 숫자를 감사 가능하게 유지합니다.
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