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AOTC는 학생당 최대 $2,500까지 가능하며 그중 $1,000은 환급 가능합니다. 평생 교육 세액 공제는 세금 보고당 최대 $2,000으로 제한됩니다. 이 2026년 가이드는 Form 8863 및 Form 1098-T를 통해 어떤 공제가 더 유리한지, 환급 가능한 AOTC를 받기 위한 펠 그랜트(Pell Grant) 선택 방법, 529 플랜과의 조정 방법, 그리고 2년에서 10년 동안 IRS 신청 금지를 유발할 수 있는 4가지 실수를 다룹니다.
SECURE 2.0 법안의 529-Roth IRA 전환에 대한 실무 가이드 — 5가지 필수 규칙, 35,000달러의 평생 한도, 캘리포니아, 인디애나, 매사추세츠의 주세(state-tax) 함정, 그리고 사용하지 않은 대학 저축액을 비과세 은퇴 자금으로 전환하기 위한 5가지 전략적 방법을 다룹니다.
SECURE 2.0을 통해 가족들은 미사용된 529 플랜 자금 중 최대 $35,000를 수혜자의 Roth IRA로 비과세 전환할 수 있습니다. 이 글에서는 모든 전환이 충족해야 할 6가지 규칙, 과세 대상이 되는 2가지 실수, 주 단위의 함정, 그리고 이 규정을 유용하게 활용할 수 있는 4가지 전략을 다룹니다.
SECURE 2.0 법안을 통해 529 플랜 수혜자는 계좌를 15년 이상 보유하고 불입한 지 5년이 지난 자금을 대상으로, 소득 제한에 구애받지 않고 최대 35,000달러의 미사용 교육 자금을 Roth IRA로 비과세 이월할 수 있습니다. 본 가이드에서는 5가지 연방 테스트, 혜택을 상쇄할 수 있는 주 세금 환수 조항, 그리고 깔끔한 5년 실행 계획을 단계별로 설명합니다.
자영업 전문가는 현재 직무 기술을 유지하거나 향상시키는 업무 관련 교육비를 공제할 수 있습니다. 그러나 새로운 직업을 위한 수업은 IRS Topic 513에 해당하지 않습니다.
장부 정리 기초, 핵심 회계 개념, 세무 용어, 사업 구조 및 재무 비율 등 카테고리별로 정리된, 모든 사업주가 반드시 알아야 할 44가지 필수 용어를 다루는 종합 회계 사전입니다.
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