# Checklist do roteiro de aprendizagem de competências empresariais Guarde este ficheiro Markdown e percorra os estágios por ordem. Assinale uma caixa apenas quando a condição **Concluído quando** desse estágio for verdadeira. Os cursos dos fornecedores ficam nos respetivos sites — esta checklist é sua para guardar offline. Não é necessária qualquer conta, servidor ou upload para a utilizar. **Guia complementar:** https://beancount.io/pt/blog/2026/01/26/essential-business-skills-entrepreneurs-complete-learning-guide **URL de descarga pública (estático, nunca com prefixo de idioma):** `/downloads/business-skills-learning-path/pt.md` **Como utilizar** 1. Percorra os estágios de cima para baixo (`finance` → `tax` → `marketing` → `ads` → `operations` → `leadership`). 2. Abra o recurso principal de cada estágio e depois faça o exercício. 3. Escreva notas em **As minhas notas** (espaço para as suas próprias evidências de conclusão). 4. Altere `- [ ]` para `- [x]` quando a condição de conclusão for cumprida. **Nota linguística:** Os fornecedores externos lecionam frequentemente em inglês (e por vezes em espanhol ou numa lista curta de idiomas). Isso é separado dos guias localizados deste site. Os caminhos que começam por `/docs`, `/tools` ou `/downloads` estão em beancount.io — abra-os a partir do guia complementar (o LocaleLink adiciona um prefixo de idioma para páginas HTML) ou coloque `https://beancount.io` à frente. Os URLs estáticos `/downloads/…` permanecem sem prefixo em todos os idiomas. --- ## Estágio 1 · finance · Dinheiro e livros {#stage-finance} **Resultado:** Distinguir entradas de dinheiro de saídas de dinheiro e manter um livro simples. - **Recurso:** [FDIC Money Smart for Small Business](https://www.fdic.gov/consumer-resource-center/money-smart-small-business) - **Acesso:** Descarregue os guias do participante **Financial Management**, **Managing Cash Flow** e **Record Keeping**. Estes são materiais curriculares conduzidos por instrutor, usados aqui como fichas de autoestudo — **não** um certificado autónomo da FDIC/SBA. Idiomas de ensino: **inglês e espanhol**. Não é necessária conta FDIC para descarregar. - **Também útil neste site:** - [Getting started](/docs/Basics/getting-started) - [Add your first transaction (UI)](/docs/add-your-first-transaction-ui) - [Cash-flow roles](/docs/cash-flow-roles) - [Introduction to Beancount](/docs/introduction-to-beancount) - [CSV → Beancount](/tools/csv-to-beancount) - [Sample CSV](/downloads/bookkeeping-workbook/example.csv) - [Freelance starter ledger](/downloads/starter-ledgers/freelance-starter.bean) - **Exercício:** A partir de um mês fictício ou real, liste 8–12 movimentos de dinheiro (vendas, despesas, levantamento do proprietário). Introduza-os no Beancount (documentação acima) ou importe CSV via `/tools/csv-to-beancount`. Inicial opcional: `/downloads/starter-ledgers/freelance-starter.bean`. - **Exemplo sintético** (adapte nomes/valores; lançamentos equilibrados): ```beancount option "operating_currency" "USD" 2026-01-01 open Assets:Bank:Checking USD 2026-01-01 open Income:Sales USD 2026-01-01 open Expenses:Software USD 2026-01-01 open Expenses:Rent USD 2026-01-01 open Equity:Owner-Draws USD 2026-03-02 * "Northwind Traders" "March project payment" Assets:Bank:Checking 3,200.00 USD Income:Sales -3,200.00 USD 2026-03-05 * "Acme SaaS" "Subscription" Expenses:Software 49.00 USD Assets:Bank:Checking -49.00 USD 2026-03-08 * "Harbor Realty" "Studio rent" Expenses:Rent 1,100.00 USD Assets:Bank:Checking -1,100.00 USD 2026-03-15 * "Owner" "Owner draw" Equity:Owner-Draws 400.00 USD Assets:Bank:Checking -400.00 USD ``` - **Concluído quando:** Consegue indicar um livro guardado (ou CSV) **e** uma nota de um parágrafo sobre entradas vs saídas de dinheiro desse mês. - [ ] Estágio `finance` concluído - **As minhas notas:** ``` Caminho do livro / CSV: Entradas de dinheiro (resumo): Saídas de dinheiro (resumo): Um parágrafo sobre entradas vs saídas de dinheiro: ``` --- ## Estágio 2 · tax · Consciência fiscal (não é aconselhamento) {#stage-tax} **Resultado:** Saber onde encontrar formulários/publicações fiscais para pequenas empresas e noções básicas de imposto estimado. Este estágio é **orientação**, não aconselhamento fiscal personalizado. - **Recurso:** [IRS Small Business and Self-Employed Tax Center](https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed) (hub em espanhol, se necessário: https://www.irs.gov/es/businesses/small-businesses-self-employed) - **Acesso:** Formulários, publicações e eLearning públicos e gratuitos. Não é necessária conta para ler. Não há certificado para este exercício de leitura. - **Também útil:** [Guias de preparação fiscal](/docs/tax-prep-guides) — apenas padrões de preparação com Beancount; não é aconselhamento do IRS. Confirme aí o enquadramento por país. - **Exercício:** Guarde o Tax Center nos favoritos. Abra uma publicação ou família de formulários relevante para a sua situação. Escreva três perguntas sobre imposto estimado ou registos contabilísticos para colocar a um preparador qualificado. - **Concluído quando:** Esta checklist tiver as três perguntas **e** o URL da página/publicação do IRS que utilizou. - [ ] Estágio `tax` concluído - **As minhas notas:** ``` URL da página / publicação do IRS: Perguntas para um preparador qualificado: 1. 2. 3. ``` --- ## Estágio 3 · marketing · Plano de inbound {#stage-marketing} **Resultado:** Esboçar um plano de inbound/conteúdo para uma oferta. - **Recurso:** [HubSpot Academy — Digital Marketing](https://academy.hubspot.com/courses/digital-marketing) - **Acesso:** Curso de certificação gratuito; é necessária uma **conta gratuita da HubSpot Academy** para fazer o curso/exame. Os idiomas de ensino observados incluem inglês, Deutsch, Español, Français, 日本語 — não todos os idiomas do CMS. O certificado gratuito é um bónus opcional; não é necessário para concluir o estágio. - **Exercício:** Após o primeiro módulo (ou lições introdutórias equivalentes), escreva um plano de meia página: público, problema, um canal de conteúdo, um CTA. Não precisa de concluir o certificado completo para este estágio. - **Concluído quando:** O plano estiver escrito; se estiver a tirar o certificado, registe que a conta foi criada (o certificado em si é opcional). - [ ] Estágio `marketing` concluído - **As minhas notas:** ``` Público: Problema: Canal de conteúdo: CTA: Conta da Academy criada? (sim/não): Certificado gratuito (opcional): não iniciado / em curso / concluído ``` --- ## Estágio 4 · ads · Fundamentos pagos {#stage-ads} **Resultado:** Concluir um percurso de lições gratuito do Google Skillshop sobre Ads e separar métricas de vaidade do custo de aquisição. - **Recurso:** [Google Skillshop](https://skillshop.withgoogle.com/) (preferir um percurso de aprendizagem de Ads / publicidade digital do catálogo) - **Acesso:** Formação gratuita ao seu ritmo; conta Google / início de sessão no Skillshop para progresso e certificações de produto. **Não** confundir com os certificados de carreira Grow-with-Google pagos em plataformas de terceiros. - **Exercício:** Conclua uma lição de fundamentos de Ads do Skillshop (ou unidade de avaliação). Registe o custo por aquisição vs métricas de vaidade numa frase. - **Concluído quando:** A lição/avaliação estiver marcada como concluída no Skillshop **ou** tiver notas datadas que cubram segmentação, licitação/orçamento e uma métrica de sucesso. - [ ] Estágio `ads` concluído - **As minhas notas:** ``` Lição / avaliação (título + data): Segmentação: Licitação / orçamento: Métrica de sucesso: CPA vs vaidade (uma frase): ``` --- ## Estágio 5 · operations · Sistemas e automação {#stage-operations} **Resultado:** Documentar um fluxo de trabalho recorrente e automatizar ou criar um modelo para os livros. - **Recurso:** [SBA — Manage your business](https://www.sba.gov/counseling/manage-your-business/) - **Enriquecimento opcional:** [SCORE — Business education](https://www.score.org/business-education/) (verifique se o evento específico está marcado como FREE) - **Acesso:** Os guias da SBA são gratuitos para leitura (em inglês, prioritariamente). Os parceiros de aconselhamento podem pedir informações de contacto. Não há certificado pela leitura. - **Passo Beancount (escolha um):** - [First month with bea](/docs/Basics/bea-first-month) - [Scriptable workflows](/docs/Solutions/scriptable-workflows) - [OFX → Beancount](/tools/ofx-to-beancount) - Previsão opcional: [sample.bean](/downloads/cash-flow-forecast/sample.bean) + [Financial reporting templates](/docs/financial-reporting-templates) - **Exercício:** Documente um fluxo de trabalho recorrente (por exemplo, contabilidade semanal) como um SOP curto. Implemente um passo concreto de Beancount da lista acima. - **Concluído quando:** Existir um SOP escrito **e** um passo de automação/importação/relatório tiver sido executado uma vez. - [ ] Estágio `operations` concluído - **As minhas notas:** ``` Nome do fluxo de trabalho: SOP (pontos): - Passo Beancount utilizado (doc/ferramenta + data de execução): ``` --- ## Estágio 6 · leadership · Feedback externo {#stage-leadership} **Resultado:** Obter um ciclo de feedback externo (mentor ou workshop). - **Recurso:** [SCORE — How mentoring works](https://www.score.org/how-mentoring-works/) (empresas ou ideias sediadas nos EUA). Leitores fora dos EUA: substituam por um mentor/comunidade local gratuito e indiquem-no abaixo. - **Acesso:** O mentoring é gratuito durante a vida de uma empresa sediada nos EUA; é necessário registo para haver emparelhamento. Site predominantemente em inglês; os idiomas dos mentores locais variam. - **Exercício:** Submeta um pedido de mentoring **ou** inscreva-se num workshop gratuito da SCORE **ou** agende uma revisão pelos pares de 30 minutos do seu livro `finance` + plano `marketing`. - **Concluído quando:** A data da sessão/pedido estiver registada **e** uma decisão tiver mudado devido ao feedback. - [ ] Estágio `leadership` concluído - **As minhas notas:** ``` Percurso utilizado (mentor SCORE / workshop SCORE / par local): Data do pedido ou sessão: Decisão que mudou: ``` --- ## Encerramento do percurso - [ ] Os seis estágios acima assinalados - [ ] Próximo foco de prática: ``` Maior lacuna de competências restante: Primeira ação de prática na próxima semana: ``` Livros em texto simples ao lado do percurso de aprendizagem: [Beancount.io](https://beancount.io).